|
По подозрению в мошенничестве, связанному с ипотечными
кредитами (общая сумма составила 1 млрд. долларов), ФБР США арестовало уже 406
человек. В их числе – риэлторы, девелоперы, ипотечные брокеры.
Как отмечает министерство финансов США, в 2007 году
зафиксировано 53 тыс. случаев мошенничества с ипотечными кредитами. В основном
это предоставление недостоверных сведений о настоящей стоимости недвижимости.
На сегодняшний день, как сообщило министерство юстиции,
ведётся расследование 144 дел.
Большое число махинаций связаны с деятельностью хеджевых
фондов. Выдавая кредитные займы людям с низким кредитным рейтингом, данные
фонды вели активное инвестирование в высокорисковый рынок кредитов США. Имевшие
высокую степень невозврата кредиты в виде ценных бумаг продавались по всему
миру. Спрос на них подогревался шансами получить большую прибыль. Внезапный
обвал этого рынка вызвал международный финансовый кризис.
В ходе операции "Злоумышленная ипотека" были
задержаны Ральф Чоффи и Мэтью Тэннин, бывшие менеджеры хеджевых фондов банка
Bear Stearns, которые управляли средствами инвесторов суммой на 20 млрд. долл.
Своим инвесторам обвиняемые, зная, что их фонды находятся на грани банкротства,
гарантировали полное произведение выплат, уверяя в успехе своей компании. В
результате, после банкротства фондов в 2007 году, инвесторы потеряли 1,4 млрд.
долл.
Британский банк Barclays в прошлом году уже выдвигал
обвинение против Чоффи и Тэннин, утверждая, что они давно владели информацией о
нестабильности финансового положения фонда Enhanced Fund, и, тем не менее,
продолжали использовать свой фонд в качестве "хранилища рисковых и
некачественных инвестиций", выкачивая деньги из доверчивых инвесторов.
|
