Нацбанк решил полностью переписать правила валютного контроля, чтобы привести их в соответствие с заложенным в новый закон «О валюте» принципом «разрешено все, что не запрещено». По сути, чиновники самоустранились от проведения базовых проверок сделок купли-продажи валюты и переложили всю ответственность в этом вопросе на банки. Последним предстоит самостоятельно разработать критерии и правила анализа клиентских заявок и внимательно следить за потенциальными нарушениями требований НБУ. Проект постановления, содержащего соответствующие изменения, опубликован для ознакомления на сайте Нацбанка.
Чтобы помочь банкам с подготовкой внутренних регламентов
проведения анализа, чиновники составили длинный перечень признаков, наличие
которых автоматически должно «включать сирену» в подразделении валютного
контроля. Такие заявки в обязательном порядке должны проходить глубокое
изучение, вплоть до выяснения конечных бенефициаров сторон будущей сделки.
Среди таких критериев, в частности:
Превышение
суммы сделки над типичным для компании объемом.
Перечисление
физлицами средств за границу в сумме более 150 тыс. грн. За исключением ряда
случаев, вроде оплаты лечения, обучения, судебных издержек.
Несоответствие
цели приобретения валюты обычной деятельности предприятия.
Отсутствие
экономической целесообразности в операции.
Риски срыва
сроков поставки товаров контрагентом покупателя валюты. Например, если прежде
партнер уже задерживал отгрузку по оплаченному импортером контракту.
Покупка валюты
лицом, основным источником происхождения средств которого является финансовая помощь.
Приобретение
валюты для оплаты штрафов и прочих финансовых санкций за границей.
Выплата
дивидендов иностранному инвестору.
|
