и еще по вашему вопросу надо сразу обращаться в сбу банка тк они проверяют каждого клиента.

по вашему вопросу тоже могу сказать то же самое. что вам надо прийти с паспортными данными и кодом в банк в службу СБУ!!! там оч быстро все разбирают и во вторых при выдаче каждого кредита требуется поручитель если кредит берется на большую сумму денег!

Анастасия, вероятность аферы нельзя сбрасывать со счетов.
Возможна такая ситуация - это был потребкредит для сотрудника какого-то предприятия. Если банк оформляет кредиты для работников предприятий, то однозначно должен быть двусторонний договор сотрудничества между банком и этим предприятием, а также список или реестр заемщиков. Есть еще договор между банком и страховой компанией, но это уже другая сторона вопроса.
Так вот, если каждый месяц с какого-то предприятия оформляется порядка 50 потребкредитов (зарплатных), то ничего не стоит просто в этот поток добавить еще одну ксерокопию паспорта, ИНН и справку о заработной плате. А поручителем или гарантом выступает само предприятие. Здесь другой вопрос - каким образом банк получает эти копии паспорта и ИНН, если, по сведениям Мышонка, родственницы не было в Киеве?

Уважаемый
Если Вам просто звонили и на Ваши звонки Вы не получили вразумительного для Вас ответа, обратитесь к ним же с письменным запросом и опираясь на Законы "Про Звернення громадян" и "Про Информацию". В заказных письмах с уведомлением о вручении, ссылаясь на их обращение к Вам, попросите дать конкретную информацию по ИХ и Вашему вопросу, а так же поставьте их в известность, что в случае неполучения ответа об информации о себе в ЗАКОННЫЙ срок, Вы вынужденно обратитесь в милицию. Причём, в милицию обратитесь письменно, что бы на потом у Вас для суда был документ, подтверждающий Ваше желание выяснить обстоятельства и подтверждающие отсутсвие Вашей вины в данном вопросе.
При самом плохом раскладе Вы себя обезопасите о любых наездов со стороны банка, отсылая его к правоохранителям.
Как писать и как оформлять документы Вы знаете

Возможна афера не только со стороны банка, но и со стороны "родственников, знакомых и т.п."
Возможно, родственница давала кому-то паспорт. Или у нее в доме были посторонние люди, любящие копаться в чужих вещах.
Я слышала историю о том, как бабушка сдавала квартиру, а ее квартирантка работала в банке и на бабушкин паспорт оформляла кредиты. А потом съехала - и поминай, как звали! Все решалось через милицию и Службу безопасности банка. Дело закончилось благополучно для бабушки, кстати.

На пенсионерку кредит без поручителе? Маловероятно… Хотя с другой стороны мы в Украине живем тут можно все…