В пятницу, 10 октября, НБУ признал неплатежеспособными сразу три днепропетровских финансовых учреждения — банк "Аксиома" (ранее Сигмабанк), ИнтерКредитБанк, Мелиор Банк.
В пятницу, 10 октября, НБУ признал
неплатежеспособными сразу три днепропетровских финансовых учреждения — банк
"Аксиома" (ранее Сигмабанк), ИнтерКредитБанк и Мелиор Банк. Причиной
такого решения регулятор назвал нарушение этими финструктурами законодательства
в сфере финансового мониторинга — создание конвертационных центров и теневых
обменных пунктов. Примечательно, что нарушений нормативов НБУ на 1 июля у
банков не было. Например, адекватность их регулятивного капитала по итогам II
квартала при минимальном требовании в 10% составляла 34,85% у "Аксиомы",
31,52% у ИнтерКредитБанка и 55,67% у Мелиор Банка.
Больше всего от введения временной
администрации пострадают клиенты "Аксиомы". На 1 июля депозитный
портфель финучреждения составлял около 631 млн грн, из которых более 134 млн
грн — вклады физлиц. Портфель вкладов ИнтерКредитБанка почти вдвое меньше —
примерно 315 млн грн, из которых 88,6 млн грн — деньги физлиц. Еще меньше
клиентских средств удалось привлечь Мелиор Банку — 230 млн грн, из них 48,5 млн
грн — частные вклады.
Неопровержимое доказательство
Крупнейшими акционерами 100‑го по размеру
активов банка "Аксиома", по данным регулятора на 15 июля, являлись
несколько физлиц из Днепропетровска: Татьяна Четверик (24,87%), Олег Резников
(24,96%) и Василий Гусев (24,97%). Еще 25% акций банка владеет группа из 11
лиц. Среди акционеров банка числится и дочернее предприятие Приднепровской фондовой
биржи (4,58%). Весной 2013 г.
эта площадка удивила всех резким скачком объемов сделок с акциями, опередив по
ликвидности даже Украинскую биржу. Причина такого изменения в увеличении
количества технических сделок, связанных с введением акциза в 1,5% на
внебиржевые операции. Заключив сделку на бирже, покупатель освобождается от
уплаты этого налога.
Согласно сообщению Министерства внутренних
дел, в ходе обыска в банке "Аксиома" было изъято наличности на более
3,9 млн грн (2,6 млн грн и $105 тыс.). Общий теневой оборот центра, по мнению
следствия, составил 3,6 млрд грн. МВД установило, что банк "Аксиома",
помимо конвертации безналичных средств в наличные, выводил деньги на офшорные
компании, незаконно обменивал валюту с помощью ряда фиктивных предприятий и
физлиц.
3,9 млн грн наличных средств изъяли
правоохранительные органы во время обыска в банке "Аксиома"
Банк не впервые подозревается в финансовых
махинациях. К примеру, еще марте 2009
г. по итогам проверки на причастность к валютным
спекуляциям Нацбанк на полгода отключил тогда еще Сигмабанк от валютного
межбанка. "В течение 2012‑2014 гг. к банку "Аксиома" регулятор
применил шесть мер воздействия за нарушение законодательства", — говорится
в официальном сообщении НБУ.
138‑й по размеру активов ИнтерКредитБанк был
зарегистрирован в июне 2011 г.
По данным регулятора на 1 января, собственниками банка были Валентина
Доброгорская (19,6% акций), Вадим Тугай (20,1%), Владимир Тугай (15,2%),
Наталья Скляренко (14,9%), а также сельскохозяйственная компания
"Файна" (30,4%), которая в свою очередь принадлежит бизнесмену Андрею
Ефремову. Но можно с уверенностью сказать: основной собственник банка — семья
Тугай, так Владимир и Вадим — братья, а Наталья Скляренко — теща Вадима Тугая.
Последний также является владельцем сети магазинов ProStor, реализующих товары
повседневного спроса.
146‑й по размеру активов Мелиор Банк начал
свою работу совсем недавно — в феврале 2012 г. Его собственниками, по данным
регулятора, является компания "Криан", которая принадлежит Андрею
Кузнецову (75%), Ольге Кононовой (24%) и неизвестному физлицу, владеющему 1%
акций компании. Но некоторые СМИ предполагают, что банк входит в зону влияния
народного депутата от Партии регионов Михаила Добкина. В доказательство
приводят факт, что председатель правления Мелиор Банка Лариса Романчук до этого
работала директором днепропетровского филиала харьковского банка "Золотые
ворота", который также косвенно принадлежит Добкину. В банке "Золотые
ворота" была главным бухгалтером и зампредседателя правления Мелиор Банка
Оксана Вовченко. До момента сдачи номера в печать в финструктурах не
прокомментировали обвинения регулятора.
В поиске нарушителя
В последнее время Нацбанк активно
сотрудничает с правоохранительными органами. К примеру, согласно заявлению
первого зампредседателя НБУ Александра Писарука, 9 октября регулятор совместно
с МВД провел проверку 21 обменного пункта и касс банков, во время которой было
обнаружено шесть нарушений и вскрыто три конвертационных центра. По данным
источника, приближенного к руководству Нацбанка, в начале следующей недели
будут признаны неплатежеспособными за незаконное отмывание денег еще два банка.
"Соответствующее постановление НБУ должно быть в Фонде гарантирования
вкладов уже в понедельник", — рассказал источник.
|
