В среду в "Вестнике Банка России" была опубликована телеграмма N 8-T за
подписью главы ЦБ Сергея Игнатьева, в которой регулятор проинформировал
банки о порядке определения "иностранных публичных должностных лиц"
(ПДЛ).
Подробно об этом написала газета "РБК daily". Дело в
том, что с 15 января 2008 года банки обязаны выявлять среди физических
лиц, которые находятся или принимаются на обслуживание, иностранных
публичных должностных лиц, однако российским законодательством такой
перечень не установлен. В этой связи ЦБ рекомендовал банкам опираться
на документы FATF, Евросоюза и Вольфсбергской группы, а также на
рекомендации Росфинмониторинга, который, в свою очередь, предлагает
кредитным организациям прислушаться к мнению "антиотмывочного" комитета
Ассоциации российских банков (АРБ).
В своей
телеграмме ЦБ информирует кредитные организации о том, что определение
"публичных должностных лиц" (ПДЛ) содержится в документах международных
организаций: FATF, Евросоюза и Вольфсбергской группы, которая
объединяет крупнейшие международные финансовые институты. FATF
причисляет к ПДЛ глав государств или правительств, ведущих политиков,
высших правительственных чиновников, судей, военных чиновников, а также
руководителей госкорпораций и лидеров политических партий.
Вольфсбергская группа причисляет к ПДЛ еще и влиятельных функционеров в
национализированных областях промышленности, а Евросоюз - членов
советов директоров центральных банков.
Отслеживать
российским банкирам придется открываемые в нашей стране счета не только
вышеперечисленных лиц, но и членов их семей: супругов, детей,
родителей, братьев (в том числе сводных) и кровных родственников.
Банкирам также придется отслеживать счета людей, которые совместно с
ПДЛ владеют юрлицом или ведут иной бизнес либо имеют иные тесные
деловые отношения, а также личные советники.
Как
отмечают эксперты, российские банки могут столкнуться с определенными
проблемами по выявлению вышеупомянутых лиц. А это, в свою очередь,
приведет к тому, что такая кредитная организация будет признана
нарушившей закон об "отмывании" и наказана лишением лицензии.
|
