По мнению Банка России, приказ Росфинмониторинга не распространяется на кредитные организации
ЦБ согласен с тем, что после вступления в силу Приказа Росфинмониторинга № 256 от 01.11.2008 на банки ложится избыточная ресурсная нагрузка.
В ходе совместной акции Bankir.Ru, Ассоциации региональных банков России и журнала «БДМ. Банки и деловой мир» участники интересовались, почему участились случаи отказа кредитным организациям в согласовании Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ со стороны Федеральной службы по финансовым рынкам. Речь идет о причине невключения в Правила требований Приказа Росфинмониторинга от 01.11.2008 № 256. Кредитным организациям приходится изворачиваться в данной ситуации по-разному, вплоть до написания отдельного комплекта Правил, в целях согласования с ФСФР, что по сути своей является неправильным, так как получается, что в кредитной организации действует редакция Правил, не согласованная с Банком России. Кроме того, если руководствоваться позицией ФСФР, то возникает проблема корректного урегулирования вопросов применения в кредитной организации Приказа Росфинмониторинга от 01.11.2008 № 256 и Указания ЦБ РФ от 09.08.2004 № 1485-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях". Банкиры спрашивают, зачем им исполнять этот приказ Росфинмониторинга, если данный документ утвержден в соответствии с Постановлением правительства, действие которого не распространяется на кредитные организации.
Представители Банка России так прокомментировали ситуацию:
«Открытым остается вопрос о необходимых требованиях при подготовке и обучении персонала кредитных организаций по вопросам ПОД/ФТ после вступления в силу Приказа Росфинмониторинга № 256 от 01.11.2008. Кредитные организации, являющиеся профессиональными участниками рынка ценных бумаг, столкнулись с вынужденной необходимостью соблюдать установленные настоящим приказом требования в связи с позицией Федеральной службы по финансовым рынкам. Иначе банк лишается возможности согласовать Правила внутреннего контроля. Соблюдение же требований настоящего приказа существенно увеличивает расходы кредитных организаций на обучение персонала по вопросам ПОД/ФТ.
Между тем Росфинмониторинг официально разъяснил (инф. письмо № 3 от 11.08.2009), что требования распространяются на все некредитные организации, перечисленные в статье 5 Федерального Закона № 115-ФЗ от 07.08.2001.
В сложившейся ситуации представляется необходимым урегулирование вопроса с участием представителей Банка России, Росфинмониторинга и Федеральной службы по финансовым рынкам. Банку России известна проблема взаимоотношения кредитных организаций, являющихся профессиональными участниками рынка ценных бумаг, с Федеральной службой по финансовым рынкам по вопросу обучения кадров кредитных организаций и Банк России принимает активное участие в попытке ее разрешения.
При этом, как следует из пункта 1 Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденного приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 1 ноября 2008 года № 256 (далее - Положение Росфинмониторинга № 256), данное положение устанавливает требования к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 Федерального закона № 115-ФЗ, за исключением кредитных организаций.
По мнению Банка России, нормы Положения Росфинмониторинга № 256 не распространяются на кредитные организации, независимо от того, являются они профессиональными участниками рынка ценных бумаг или нет, и соответственно все кредитные организации в рамках осуществления мероприятий по подготовке и обучению кадров в целях ПОД/ФТ должны руководствоваться исключительно требованиями, установленными Указанием Банка России от 9 августа 2004 года № 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях» (согласовано с Федеральной службой по финансовому мониторингу).
В целях устранения возникшего противоречия в трактовке требований пункта 1 Положения Росфинмониторинга № 256 Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля Банка России направлено письмо в Федеральную службу по финансовому мониторингу, в котором изложена позиция Банка России по рассматриваемому вопросу, с просьбой проинформировать Федеральную службу по финансовым рынкам о том, что требования к подготовке и обучению кадров, содержащиеся в Положении Росфинмониторинга № 256, не распространяются на кредитные организации независимо от того, являются они или не являются профессиональными участниками рынка ценных бумаг, и рекомендовать Федеральной службе по финансовым рынкам скорректировать информацию, размещенную 8 мая 2009 года на её официальном сайте».
|
